Yatırım fonu nedir, nasıl alınır?
Yatırım fonu nedir, nasıl alınır?

Birikimlerini değerlendirmek isteyenler için çeşitli yatırım araçları bulunur ve yatırım fonları da bu araçlar arasında yer alır. Yatırımcılar arası bir işleyişe sahip olan yatırım fonu, birikimlerin bir araya gelmesi ile sağlanır. Bir çeşit havuza alınan bu yatırım fonları, genellikle “ en az risk ve en fazla kazanç” anlayışı ile işlemeye odaklanır. Altın, likit ve karma olmak üzere çeşitli yatırım fonları bulunur. Bu fonlar, banka ve finans kuruluşlar üzerinden alınır. Bu yazıda, yatırım fonun işleyişi, türleri ve seçimi olmak üzere birçok detayı bulabilirsin.

İçindekiler

Yatırım fonu ne demek?

Yatırım fonu, belli bir amaç için yatırımların/birikimlerin ortak bir havuzda birleşmesi anlamına gelir. Yatırımcılar, belli bir katılma payı ödeyerek böyle çeşitli havuzlara (yatırım fonlarına) dahil olabilir.

Bu kısmı biraz daha açmak mümkün. Yatırım fonu, yatırımcıların havuza alınmış sermayesi ile satın alınan hisse senetleri, tahviller veya diğer finansal varlıklardan oluşan bir portföy anlamına gelir. Piyasaları düzenli olarak takip eden profesyonel fon yöneticileri ise havuzdaki bu birikimleri kar oranı yüksek yatırım araçlarına yönlendirir. Böylelikle düşük risk ile yatırımları/varlıkları korumak veya artırmak amaçlanır.

Yatırım fonları nasıl çalışır?

Yatırım fonları, fondaki hisseleri satın alan tüm yatırımcılar tarafından finanse edilen bir yatırım portföyünü ifade eder. Dolayısıyla, bir kişi bir yatırım fonundan hisse (pay) aldığı zaman, fonun sahip olduğu temel varlıkların kısmi mülkiyetini de elde eder. Fonun performansı kolektif varlıkların durumuna bağlı. Bu varlıkların değeri arttığında fon hisselerinin değeri de artar. Ancak varlıkların değeri düştüğünde hisselerin değeri de düşer.

Yatırım fonlarına dahil olunmasının ise çeşitli amaçları olabilir. Bununla beraber en belirgin neden, tabii ki yatırımları/birikimleri koruma altına almak ve mümkünse kazanç elde etmek. Finans piyasaları özellikle global ölçekli gelişmelerden etkilendiği gibi ülkeler bazındaki olaylardan da etkilenir. Dolayısıyla bu kırılganlık içerisinde her gün değişen finans piyasalarını takip etmek bir uzmanlık gerektirir. Profesyonel fon yöneticileri de burada devreye girer. Yatırım fonlarını ve piyasaları yakından takip eden bu yöneticiler, bu dinamiklere göre kararlar verebilir.

Telefon ve bilgisayar ekranında grafikler

Yatırım fonu çeşitleri neler?

Yatırım fonu çeşitleri/türlerinin ise her birinin kendine has özellikleri mevcut. Aşağıdaki maddelerde bu türleri ve açıklamalarını bulabilirsin:

  • Altın fonu: En çok tercih edilen yatırım fonlarından biri altın fonları. Bu fonda altına yatırım yapılır..
  • Sektör fonu: Sektör fonları, iş dünyasındaki çeşitli sektörler ile ilgili. Ülke ve piyasa genelindeki yüksek artış yaşayacağı düşünülen sektörlere yapılan yatırımlara sektör fonu denir.
  • Hisse senedi fonu: Adından da anlaşılacağı gibi, bu fon esas olarak hisse senetlerine yatırım yapar. Bu fon türünde anapara riske edilir. Dolayısıyla belirli riskler karşılığında kazanç elde etmek isteyen yatırımcılar bu fonu tercih edebiliyor.
  • İştirak fonu: Bu fon da adından anlaşılabileceği gibi bir kurum, şirket veya grup iştiraki olan hisselere yapılan yatırımları ifade eder.
  • Grup fonu: Portföyün en az %51’lik kısmının sürekli belli bir şirketler topluluğunun menkul kıymetlerine yatırılması grup fonu anlamına gelir.
  • Kıymetli madenler fonu: Çeşitli kıymetli metaller veya madenlere yatırım yapılan önemli fon türlerinden biri.
  • Likit fon: Likit fonlar, genel olarak hem riski düşük hem getirisi az fonlar olarak bilinir. Kısa vadeli planlamalar ya da risk almak istemeyen yatırımcılar daha çok likit fonları tercih ediyor.
  • Karma fon: Farklı yatırım araçları bir araya geldiği için “karma” adını alan bir fon. Karma fonlarda riskler her fona eşit olarak dağıtılır.

Yatırım fonu nereden alınır?

Yatırım fonları, banka ve diğer ilgili finans kuruluşları üzerinden alınır. Bu nedenle öncelikle yatırım fonu almak istediğin bir banka veya ilgili finans kuruluşunda hesap açman gerekir. Ona geçmeden önce; yatırım fonu satın alırken güvenilir kişi ve kurumlar ile hareket etmek gerektiğinin altını çizelim.

Güvenilir bir yer belirledikten sonra hesabını açabilirsin. Örneğin, bir bankanın internet sitesi, mobil uygulaması veya fiziki şubesi üzerinden hesabını açabilirsin. Yatırım fonu katılma belgesi alarak da bir portföye ortak olabilirsin. Bu belge sayesinde birikimlerini fona aktarman ve fondaki işlemlerden kazanç elde edilebilir.

Fon alım satım işlemlerini, o portföyün yöneticileri gerçekleştirir. Yukarıda da değinildiği üzere bu yöneticiler, finans piyasalarını yakından takip ederler. Dünya siyaseti, ekonomisi ve diğer dinamiklere göre güncel olarak hareket ederler. Bir yatırım fonuna dahil olan kişiler ise bu işlemlerin getirilerinden pay alırlar.

İpucu: Dilersen, “Paranı değerlendirebileceğin yatırım araçları” başlıklı yazımıza da göz atabilirsin.

Yatırım fonu nasıl seçilir?

Bu, kişiden kişiye değişse de standartlaşmış belli kriterler yok değil. Örneğin, finansal hedefleri belirlemek ve risk toleransına karar vermek en önemli kriterler arasında. Bu doğrultuda risk almak istemeyen ve kısa sürede satış işlemi gerçekleştirmek isteyenler ona göre bir fon seçimi yapabilir. Ancak hisse senedi gibi riskli yatırım ürünlerini tercih edenler de var.

Bunun dışında ilgili fonların geçmiş performansını incelemek de önemli bir kriter. Böylece almayı düşündüğün bir yatırım fonunun önceki dönemlerde nasıl bir çizgide ilerlediğini görebilirsin. Fon maliyetlerini değerlendirmek de önemli, çünkü bir fona belli bir katılım payı ile girilir. Son olarak fonların yatırım stratejisini öğrenmek, fon yöneticilerinin deneyim ve uzmanlık seviyelerini değerlendirmek de iyi fikir.

*Bu içerik bir yatırım tavsiyesi değildir, sadece bilgi amacı taşır.


Doğan Koç
Doğan Koç
128 Yazı Sayısı
8 yıldır farklı medya kuruşlarında muhabir ve editör olmak üzere finans ve gündem alanlarında çeşitli görevlerde bulundu. Şimdi ise Enuygun’da finans içerik uzmanı olarak olarak kariyerini sürdürmektedir.
Popüler Yazılar
2024 Ehliyet harç ücretleri ve ödeme kanalları
Doğan Koç
Doğan Koç
18 Temmuz 2024
A7ADBFD8-24A5-46F8-AB3F-8A3D7CFE3E99129226
Paranı değerlendirebileceğin yatırım araçları
Serpil Günel
Serpil Günel
18 Temmuz 2024
A7ADBFD8-24A5-46F8-AB3F-8A3D7CFE3E99100663
İşsizlik maaşı ne kadar, şartları neler? İşsizlik maaşı nasıl alınır?
Doğan Koç
Doğan Koç
3 Ekim 2024
A7ADBFD8-24A5-46F8-AB3F-8A3D7CFE3E9982796
Bankalar saat kaçta açılıyor ve kapanıyor? İşte bankaların çalışma saatleri…
Doğan Koç
Doğan Koç
18 Temmuz 2024
A7ADBFD8-24A5-46F8-AB3F-8A3D7CFE3E9964614

Enuygun’da Bulabileceğiniz Finansal Ürünler

Size Özel Kredi Teklifleri E-postanıza Gelsin
Bu sayfada sunulan verilerin doğruluğu ve güncelliği konusunda herhangi bir garanti verilmemekte olup, finansal enstrümanlara ait bilgilerin gerçek zamanlı olmayabileceği ve belirli bir gecikmeyle sunulduğu dikkate alınmalıdır.